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2007年6月8日,中国农业银行、中国建设银行、交通银行、招商银行、上海浦东发展银行、兴业银行、上海银行等7家信用卡中心和中国银联共26名风险管理负责人及业务骨干参加了信用卡同业风险联席会议第二次会议。
在会议上,在沪7家发卡银行相互通报了各行近期的信用卡欺诈交易情况,包括欺诈数据、重大案件、伪冒申请、疑似CPP、不法中介与商户套现商户等欺诈情况及防范建议,并就网上支付商户风险管理、国内EMV迁移、奥运期间收单风险管理等三个议题进行了热烈讨论和交流,并提出了风险的防范与管理措施及相关建议。
部分与会银行交流介绍了目前网上支付的风险形势及网络商户风险管理存在的问题。中国银联按照各行的建议,将牵头制定针对网上支付风险管理的指引或规范,以进一步规范银行卡网上安全受理,降低网上支付的欺诈风险。
最后,招商银行信用卡中心特邀美国Austin Logistics公司副总裁Raf Sorrentino先生为本次会议作银行卡支付风险管理的主题演讲。Raf Sorrentino先生在银行卡支付产业有近30年的风险管理与反欺诈管理经验,他在演讲中重点介绍了伪卡欺诈、账户盗用、CPP欺诈、网络欺诈、商户风险、持卡人安全宣传等方面存在的风险问题及相应的风险管理措施,并针对部分与会代表的现场提问,做了认真的解答和经验交流。
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